Profesionalizar el patrimonio familiar: una oportunidad para impulsar la innovación y nuevos negocios

Un reciente reportaje de la Agencia Andina de Perú pone sobre la mesa una cifra que debería generar atención entre las familias empresarias de América Latina: solo el 7% del patrimonio de las familias de alto poder adquisitivo de la región es gestionado por un profesional, frente a un promedio de entre 60% y 65% a nivel global.

El dato fue entregado por Ignacio Aramburú, Head of Wealth Management de Credicorp Capital, durante el Perú Wealth Management Summit 2026, organizado por El Dorado Investments. Según explicó, la principal diferencia no estaría solamente en los conocimientos técnicos, sino también en un elemento fundamental: la confianza.

El reportaje destaca, además, que la gestión patrimonial moderna ya no consiste únicamente en buscar rentabilidad. Patricia Dibós, Country Head of Asset Management & Global Wealth de BBVA, plantea cuatro grandes dimensiones de generación de valor: hacer crecer el capital, ordenar la toma de decisiones, proteger el patrimonio y preparar a las siguientes generaciones.

Esta visión resulta especialmente relevante para América Latina, donde numerosas familias empresarias han construido su patrimonio durante varias generaciones y mantienen inversiones en sectores muy diversos.

Del patrimonio familiar a una estrategia de inversión

Según comenta Juan Carlos Núñez, CEO de Urkan Innovación y Proyectos, profesionalizar el portafolio de inversiones de una familia que puede tener una, dos, tres, cuatro o incluso cinco generaciones resulta fundamental para acceder a una mayor diversidad de instrumentos financieros y oportunidades de inversión.

La profesionalización no significa necesariamente perder el control familiar sobre los activos. Por el contrario, puede permitir que la familia tenga una visión más estratégica y ordenada de su patrimonio, identificando oportunidades que muchas veces quedan fuera de los instrumentos tradicionales.

En Chile, por ejemplo, existen diferentes mecanismos e instrumentos público-privados que permiten canalizar recursos hacia innovación tecnológica, desarrollo de nuevos productos, emprendimiento, internacionalización y exportaciones.

Por lo tanto, una familia empresarial no debería considerar su patrimonio únicamente como un conjunto de propiedades, empresas, acciones o inversiones financieras. También puede entenderlo como una plataforma para crear nuevos negocios y desarrollar innovación.

El desafío de las nuevas generaciones

Aquí aparece uno de los aspectos más interesantes planteados en el encuentro de Lima: la preparación de las siguientes generaciones.

Una familia que ha construido empresas durante décadas posee algo que difícilmente puede comprarse en el mercado: experiencia, conocimiento sectorial, redes de contactos, reputación, capital y una historia empresarial acumulada durante generaciones.

Según Maximiliano Morales, Advisor de Negocios Estratégicos para Family Offices e Inversionistas de Nicho, esta combinación puede transformarse en una oportunidad para crear fondos familiares de innovación tecnológica, destinados específicamente a financiar nuevas tecnologías, startups, nuevos productos o negocios relacionados con la trayectoria de la propia familia.

Según comenta Matías Pastén, de IMBERT Labs, una familia con experiencia en producción agrícola podría crear un vehículo de inversión para desarrollar tecnologías de eficiencia hídrica, agricultura de precisión o biotecnología aplicadas a sus propios cultivos.

En este sentido, IMBERT Labs, empresa que lidero, es una startup AgTech/ClimateTech que desarrolla soluciones de automatización inteligente para sistemas de riego, integrando IoT, sensores, inteligencia artificial y Edge Computing para optimizar el uso del agua, reducir procesos manuales y mejorar la eficiencia productiva, incluso en zonas con conectividad limitada.

Actualmente, en IMBERT Labs estamos buscando inversión para escalar nuestro sistema de automatización de riego, fortalecer su tecnología y ampliar su implementación en agricultores, invernaderos y empresas agrícolas en Chile y Latinoamérica.

En otro nicho, por ejemplo, una familia vinculada al sector minero podría invertir en tecnologías para automatización, trazabilidad, seguridad o sustentabilidad. Una familia relacionada con alimentos, vinos, turismo o bienes raíces podría utilizar su conocimiento y redes para desarrollar nuevas compañías y modelos de negocio.

La clave está en conectar el patrimonio existente con las capacidades, conocimientos e intereses de las nuevas generaciones.

Un Family Office más allá de las inversiones

Esta transformación también plantea un nuevo concepto de Family Office.

La gestión profesional del patrimonio no debería limitarse a decidir entre acciones, bonos, fondos, bienes raíces o activos alternativos. Puede convertirse en una estructura que coordine patrimonio, empresas familiares, innovación, emprendimiento, sucesión, internacionalización y nuevos negocios.

El propio reportaje de Agencia Andina destaca que los activos alternativos, como deuda privada e infraestructura, están adquiriendo un papel permanente dentro de los portafolios de las familias de alto patrimonio.

Pero existe una oportunidad adicional: utilizar parte de ese capital para crear activos que todavía no existen.

Es decir, pasar de ser solamente inversionistas a convertirse también en constructores de nuevas empresas y tecnologías.

América Latina tiene una oportunidad

La brecha entre el 7% de patrimonio gestionado profesionalmente en América Latina y el 60%-65% registrado globalmente revela que todavía existe un enorme espacio para desarrollar servicios profesionales de gestión patrimonial.

Pero también representa una oportunidad para las propias familias.

Profesionalizar el patrimonio puede permitirles reducir riesgos, diversificar geográficamente sus inversiones, acceder a nuevas clases de activos y preparar mejor a sus herederos. Al mismo tiempo, puede generar las condiciones para que una parte del capital familiar sea destinada a innovación, emprendimiento e internacionalización.

El desafío, entonces, no es solamente administrar mejor el patrimonio acumulado por las generaciones anteriores.

El verdadero desafío es utilizar ese patrimonio para crear el patrimonio de las próximas generaciones.

Articulo original publicado en Agencia Andina de Perú https://andina.pe/agencia/noticia-solo-7-del-patrimonio-las-familias-mas-ricas-latam-es-gestionado-un-profesional-1089904.aspx#google_vignette